$ 21,714 para cada homem, mulher
e criança no mundo - esta bomba da dívida global está pronta para explodir.
De acordo com o Fundo Monetário
Internacional, a dívida global cresceu para um incrível total de 152 trilhões
de dólares. Outras estimativas colocar esse valor mais perto de 200 trilhões de
dólares, mas para os fins deste artigo vamos usar o número mais conservador. Se
você tomar 152 trilhões de dólares e dividi-lo pelos 7 sete bilhões de pessoas
que vivem no planeta, você ganha 21.714 dólares, o que seria a parcela dessa
dívida para cada homem, mulher e criança no mundo, se fosse dividido
igualmente.
Portanto, se você tem uma família
de quatro membros, a parcela de sua família na dívida global seria de R$
86.856.
Muito poucas famílias poderiam
escrever um cheque para esse valor hoje, e nós igualmente devemos recordar que
nós vivemos em algumas das áreas as mais ricas no globo. Considerando o fato de
que mais de 3 bilhões de pessoas em todo o mundo vivem com dois dólares por dia
ou menos, a verdade é que cerca de metade do planeta não seria capaz de
contribuir para o reembolso de nossa dívida de 152 trilhões de dólares.
Portanto, eles provavelmente devem ser excluídos desses cálculos inteiramente,
e isso significaria que a parcela da sua família da dívida seria, em última
instância, muito, muito maior.
É claro que o reembolso da dívida
global nunca será realmente repartido pela família. A razão pela qual eu estou
compartilhando este exemplo é para mostrar que é literalmente impossível para
toda essa dívida nunca ser reembolsado.
Estamos vivendo a maior bolha de
dívidas na história do mundo e nossos engenheiros financeiros têm de continuar
procurando maneiras de mantê-la crescendo muito mais rápido do que o PIB
global, porque se parar de crescer, estourará e destruirá toda a economia
global sistema.
Bill Gross, uma das mentes
financeiras mais respeitadas em todo o planeta, observou recentemente que
"nosso sistema financeiro altamente alavancado é como um caminhão de nitroglicerina
em uma estrada acidentada".
E ele está precisamente correto.
Tudo pode parecer bem por um tempo, mas um dia vamos bater o golpe errado na
hora errada e tudo vai dar KA-BOOM.
A crise financeira de 2008
representou uma oportunidade de aprender com os nossos erros, mas em vez disso,
acabámos de passar por cima dos nossos erros e acionamos a máquina de criação
de dívida global até níveis nunca antes vistos. Aqui está mais de Bill Gross
...
Minha lição continuou, mas o
ponto crucial foi que em 2017, a economia global criou mais crédito em relação
ao PIB do que no início do desastre de 2008. Nos EUA, o crédito de US $ 65
trilhões é de aproximadamente 350% do PIB anual e a relação está aumentando. Na
China, a proporção mais do que dobrou na última década para quase 300%. Desde
2007, a China adicionou US $ 24 trilhões de dívida a seu balanço coletivo.
Durante o mesmo período, os EUA e a Europa apenas adicionaram US $ 12 trilhões
cada. O capitalismo, com seu sistema bancário de reservas fracionárias adotado,
depende da expansão do crédito e da impressão de reservas adicionais pelos
bancos centrais, que por sua vez são reemprestados por bancos privados para
criar pizzarias, celulares e uma miríade de outros produtos e empresas. Mas a
criação de crédito tem limites e o custo do crédito (taxas de juros) deve ser
cuidadosamente monitorado para que os mutuários (acho que subprime) pode pagar
os custos de manutenção mensal. Se as taxas forem demasiado elevadas (eo
crédito como uma% do GDP demasiado elevado também), então os cisnes pretos de
Lehman podem ocorrer. Por outro lado, se as taxas são muito baixas (e o crédito
em% do PIB diminui), então o sistema se decompõe, uma vez que os aforradores,
os fundos de pensão e as companhias de seguros se tornam incapazes de obter uma
taxa de retorno Passivos.
Há sempre um preço a ser pago
para entrar em dívida. Mistifica-me que tantos americanos parecem não entender
este princípio muito básico.
Em um nível individual, você
poderia viver como um Trump (pelo menos por um tempo), obtendo um monte de
cartões de crédito e maxing todos eles para fora.
Mas, eventualmente, um dia de
acerto de contas viria.
A mesma coisa acontece a nível
nacional. Nos últimos anos, temos visto exemplos na Grécia, Chipre, Zimbábue,
Venezuela e várias outras nações europeias.
Aqui nos Estados Unidos, mais de
9 trilhões de dólares foram adicionados à dívida nacional durante os anos de
Obama. Se não tivéssemos tomado mais de 9 trilhões de dólares de consumo e o
trouxéssemos para o presente, estaríamos certamente no meio de uma depressão
econômica épica neste momento.
Em vez de tomar a nossa dor no
curto prazo, temos vendido gerações futuras de americanos como escravos da
dívida, e se eles têm a chance algum dia eles vão olhar para trás e
amaldiçoar-nos para o que lhes fizemos.
Muitos acreditam que Donald Trump
pode tornar as condições econômicas de curto prazo ainda melhores do que Obama,
mas como ele vai fazer isso?
Ele vai pedir mais 9 trilhões de
dólares?
Um grande teste está chegando. Um
tempo atrás, Barack Obama e o Congresso republicano conluio para suspender o
teto da dívida até 15 de março de 2017, e esta semana vamos atingir esse prazo.
O Tesouro dos Estados Unidos será
capaz de implementar "medidas de emergência" por um tempo, mas se o
teto da dívida não for aumentado, o governo dos EUA não será capaz de pedir
mais dinheiro e ficará sem dinheiro muito rapidamente. O seguinte vem de David
Stockman ...
O Tesouro provavelmente estará
sem dinheiro logo após o Memorial Day . Ou seja, a Casa Branca estará na mãe de
todas as batalhas de teto de dívida antes do Donald e sua equipe até vê-lo
chegando.
Com apenas US $ 66 bilhões na mão,
agora ele vai ficar sem dinheiro antes mesmo da sangrenta batalha sobre
Obamacare Lite agora em andamento na Câmara foi concluída. Isso significa que
não haverá nem sequer um vislumbre de esperança para o estímulo de corte de
imposto cativante Trump e recuperação econômica no horizonte.
Trump vai achar muito difícil
encontrar os votos para aumentar o teto da dívida. Depois de tudo o que
aconteceu, muito poucos democratas estão dispostos a ajudar Trump com qualquer
coisa, e muitos republicanos são absolutamente contra a elevação do teto da
dívida, sem grandes cortes corte despesas.
Então vamos ver o que acontece.
Se o teto da dívida não for
aumentado, quase certamente significará que uma grande crise política e uma
grave crise econômica são iminentes.
Mas se o teto da dívida for
aumentado, isso significará que Donald Trump e os republicanos no Congresso
estão dispostos a ser cúmplices na destruição do futuro econômico de longo
prazo deste país.
Quando você vai em dívida há
consequências.
E quando a maior bolha da dívida
na história humana finalmente explode, as consequências serão extremamente
severas.
O melhor que nossos líderes podem
fazer por agora é manter a bolha viva o maior tempo possível, porque o que vem
depois que a bolha se for será absolutamente impensável.
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